¿Qué hacen los asesores financieros?
Su trabajo como asesor financiero generalmente implicaría:
- Discutir la situación financiera actual de los clientes y los planes para el futuro.
- Investigando productos financieros
- Explicar productos a los clientes y preparar recomendaciones claras para ellos.
- Mantenimiento detallado de registros
- Producir informes financieros
- Actualización de clientes sobre sus carteras de inversión.
- Manejo de consultas de clientes
- Mantenerse al tanto de la evolución de la legislación financiera y el cumplimiento
Existen tres tipos de asesores financieros:
- Atado - trabajando para la construcción de sociedades, bancos o compañías de seguros y ofreciendo solo los productos de esa compañía
- Multiatado : representa a varias empresas y vende solo sus productos
- Asesor financiero independiente (IFA) : brinda asesoramiento sobre los muchos productos financieros disponibles en el mercado
Es crucial que cumpla con las reglas y pautas de la industria financiera para garantizar que su asesoramiento sea imparcial y justo y que esté debidamente calificado para ofrecer asesoramiento financiero.
Horas de trabajo y condiciones
Las horas que trabaja varían según para quién trabaja. Los horarios son generalmente de 9 a.m. a 5 p.m. de lunes a viernes con algunos sábados por la mañana.
Puede trabajar en una oficina, agencia inmobiliaria o banco. Como IFA, puede trabajar desde casa y viajar a las casas de los clientes para conocerlos. Los IFA suelen trabajar por las tardes y los fines de semana para satisfacer las necesidades de los clientes.
Salario
Aprendiz / recién calificado: | £ 22, 000 a £ 30, 000 por año |
Con experiencia: | £ 40, 000 por año |
Rol de gestión o asesoramiento privado al cliente | Hasta £ 70, 000 por año |
IFA | Comisiones y tarifas a clientes de £ 75 a £ 250 por hora |
Los proveedores también pagan comisiones por productos de seguros e hipotecas.
Fuente : Servicio Nacional de Carreras
Calificaciones requeridas
Antes de convertirse en Asesor Financiero, deberá obtener una calificación en asesoramiento financiero que sea reconocido por la FCA (Autoridad de Conducta Financiera).
Los GCSE en matemáticas e inglés también son deseables junto con alguna experiencia laboral relevante en ventas, finanzas o servicios al cliente. Esto le permitirá solicitar un puesto de capacitación de Asesor financiero al:
- Solicitud de un plan de capacitación de asesor financiero con una sociedad o banco de construcción
- Solicitar un programa de capacitación de posgrado con una sociedad de construcción, un banco o una gran empresa de IFA. Necesitará un título o calificación similar para esto.
- Tomar un aprendizaje de nivel 4 superior para proporcionar asesoramiento financiero, si hay uno disponible en su área
También necesitará una verificación de crédito para asegurarse de que no está en bancarrota o que tiene deudas pendientes. También deberá someterse a una verificación DBS.
Puede consultar información más detallada sobre lo que necesita hacer para convertirse en Asesor Financiero en el sitio web de la Asociación de Habilidades Financieras y Legales (FLSP).
Habilidades, intereses y cualidades.
Para convertirse en un asesor financiero exitoso, necesitará:
- Fuertes habilidades de comunicación escrita y verbal
- La capacidad de explicar información complicada claramente
- La capacidad de investigar y analizar información.
- Buenas habilidades de venta
- Competencia en matemáticas y computación.
- Motivación y determinación.
- Discreción y confiabilidad
- Precisión y atención al detalle.
- Confidencialidad e integridad
Formación y desarrollo
Todos los asesores financieros en formación deben tener una calificación reconocida por la industria según lo establecido por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en un mínimo de Nivel 4. Las calificaciones reconocidas incluyen:
- Diploma CII (Chartered Insurance Institute) Planificación Financiera Regulada Nivel 4
- Diploma de asesoramiento de inversión CISI (Chartered Institute for Securities & Investment) Nivel 4
- Diploma IFS para Asesores Financieros y Certificado Profesional en Banca Nivel 4
Es posible estudiar en colegios tradicionales, centros de capacitación privados o mediante educación a distancia. Una lista de proveedores de capacitación está disponible en el sitio web de Instrucciones junto con una lista completa de todas las calificaciones reconocidas.
Los asesores financieros también deben tener una Declaración de prestigio profesional (Certificado SPS), que demuestre la validez de sus calificaciones y que esté registrado en la FCA. Puede solicitar esto todos los años a través de un organismo acreditado por la FCA.
La regulación de la industria de servicios financieros y la legislación que la controla cambian todo el tiempo y usted debe mantenerse actualizado con los desarrollos a lo largo de su carrera. Los cursos cortos y los esquemas de desarrollo profesional están disponibles a través de la Escuela de Finanzas de ifs, el CII y el CISI para ayudarlo a mantenerse actualizado con nuevos productos y legislación.
La Sociedad de Finanzas Personales es el organismo profesional para la industria de planificación y asesoramiento financiero. Como miembro, tendrá acceso a sus esquemas de desarrollo profesional en curso. Una vez que haya obtenido el Diploma Avanzado CII en Planificación Financiera y tenga al menos cinco años de experiencia en la industria, puede solicitar el estado de Chartered Financial Planner.
Oportunidades
Las vacantes para puestos de Asesor Financiero en bancos y sociedades de construcción pueden ser anunciadas en la prensa nacional, por agencias de contratación, en revistas de la industria o en sitios web de empleadores.
Una vez que haya asegurado un puesto en una gran organización financiera, puede ser posible pasar al trabajo de gestión o cumplimiento asegurando que la compañía siga las pautas regulatorias.
Las siguientes publicaciones contienen listas de vacantes y otras lecturas generales útiles:
- La escuela de asesores financieros
- Marketing de dinero
- Asesor financiero
- VouchedFor - directorio de IFAs
- eFinancialCareers
Siempre habrá una necesidad de planificadores financieros, porque la mayoría de las personas no tienen idea de cómo funciona el sistema financiero. Como tal, la Oficina de Estadísticas Nacionales de la carrera predice que este sector verá un crecimiento constante de unos 2059000 en 2014 a 2252000 en 2020.
Entonces, si siente que tiene las habilidades y atributos necesarios, esta podría ser la carrera adecuada para usted.
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